Bei SEPA-Lastschrift via XML-Export braucht jede Buchung ein gültiges SEPA-Mandat, damit ihre Rechnungen in den SEPA-XML-Export aufgenommen werden können. Nur Buchungen mit einer gültigen Zahlungsmethode SEPA-Lastschrift via XML-Export kommen in eine XML-Datei für Ihre Bank.
Die Zahlungsmethode einer bestehenden Buchung ändern
1. Im Manager zur Buchung gehen
2. Auf Aktionen > Zahlungsmethode aktualisieren klicken
3. In der Liste „Manueller Einzug über SEPA-Lastschrift (XML-Export)“ wählen
4. Auf „Zahlungsmethode hinzufügen“ klicken, um ein neues SEPA-Mandat zu hinterlegen, oder ein vorhandenes Mandat der Kund:innen wählen
5. Über „Zahlungsmethode hinzufügen“ öffnet sich dieser Bildschirm für die Bankverbindung:
Wann ist die BIC nötig?
Die BIC ist optional bei den meisten SEPA-Mandaten im selben Land. Empfohlen ist sie, wenn:
die Bank der Kund:innen in einem anderen SEPA-Land sitzt
Ihre Bank BICs für die SEPA-Verarbeitung verlangt
Muss der Kundenname zum Kontoinhaber passen?
Bei SEPA-Lastschriften sollte der Name im Mandat dem Namen entsprechen, der beim Bankkonto hinterlegt ist. Banken nutzen ihn für Prüfungen und bei Streitfällen. Die meisten Banken lehnen Zahlungen aber nicht allein wegen eines abweichenden Namens ab.
Rechtliche Anforderung an SEPA-Mandate
Das Kontrollkästchen „SEPA-Mandat wurde bereits von der Kundin oder dem Kunden unterschrieben“ hält fest, dass ein unterschriebenes SEPA-Lastschriftmandat ausserhalb von Kinnovis vorliegt, üblicherweise auf Papier oder als Formular, das Sie selbst eingeholt haben. Kinnovis übernimmt die digitale Unterschrift von SEPA-Mandaten nicht. Das Einholen und Aufbewahren des unterschriebenen Dokuments liegt bei Ihnen.
Mit dem Häkchen bestätigen Sie:
Das Mandat wurde rechtsgültig erteilt
Sie bewahren eine Kopie des unterschriebenen Mandats auf
Ein SEPA-Lastschriftmandat als Zahlungsmethode löschen
Eine SEPA-Lastschrift lässt sich nur löschen, wenn sie an keiner aktiven oder geplanten Buchung hängt. So wird kein laufender oder künftiger Einzug durch das Entfernen eines Mandats gestört. Ist die Zahlungsmethode in Gebrauch, muss sie im System bleiben, damit die Abrechnung der Buchung stimmig bleibt. Wählen Sie erst eine andere Zahlungsmethode oder legen eine neue an, dann können Sie löschen.
Geschafft, die neue Zahlungsmethode hängt jetzt an der Buchung.